“白條”黑產(chǎn)追蹤：京東賬號遭很多走漏，黑市價高至每個千元

京東公司推出“白條”賒賬功用后，跟隨“白條”的各種違法層出不窮。

3月16日，洶涌新聞報導了多名大學生假充別人申請“京東白條”欺詐獲刑，我國裁判文書網(wǎng)140余件刑事違法判例顯現(xiàn)，“京東白條”的授信審核存在縫隙，有面簽官收受優(yōu)點、走過場。

這只是環(huán)繞“白條”的網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)違法之一種。洶涌新聞?chuàng)�眾多判例分析，�?014年以來，環(huán)繞“京東白條”的違法違法行為，從單純的以“免費套現(xiàn)”為釣餌的欺詐違法，逐步演變成很多剽竊京東賬戶的侵犯公民個人信息違法，并構(gòu)成一條對走漏的京東賬號進行生意的產(chǎn)銷黑鏈。

裁判文書披露，擁有“白條”功用的京東賬戶，遭很多走漏，并在黑市生意。一個注冊“白條”功用的京東賬號，最高能夠賣到1000元。更有違法分子掠奪手機時，逼問受害者的賬號、暗碼，申請“京東白條”消費額度，用于購買黃金飾品。

“憑信用卡白領(lǐng)現(xiàn)金”

在環(huán)繞“京東白條”的多種違法類型中，欺詐分子最早嗅到了能夠經(jīng)過“白條”從事違法活動的氣味。

據(jù)人民網(wǎng)音訊，京東公司的“白條”事務(wù)于2014年2月推行。只是4個月之后，就呈現(xiàn)了運用“京東白條”欺詐的違法。山西省晉城中院的一起判例中，擁有大學本科學歷的王某，于2014年6月2日經(jīng)過信用卡激活“京東白條”事務(wù)，他獲得了2618元在京東商城消費的額度。依據(jù)“白條”規(guī)則，他消費后可選擇延后付款或分期付款。突然，他認識這個事能夠賺錢——“京東商城這個‘打白條’活動與個人信用卡信用不掛鉤，短期內(nèi)也不會對信用卡形成損失，不會引起持卡人注意。”王某和另外7名“85后”商量，能夠趁很多人不知道京東“白條”事務(wù)進行欺詐。

京東APP上的“白條”激活首頁

隨后，幾人進行了分工，決定分各個渠道去拉“客戶”。

判決書顯現(xiàn)，該案中，一共有55名受害人作證。

住晉城市城區(qū)民房的一名27歲女子稱，2014年6月4日上午8點多，他聽朋友常說光大銀行搞事務(wù)，供給本人身份證、光大信用卡及綁定手機號就能夠收取200元現(xiàn)金，然后她把身份證、信用卡等給了朋友，朋友給了她200元現(xiàn)金。后來她發(fā)現(xiàn)手機上有短信，說現(xiàn)已成功訂制“京東白條”事務(wù)合計2585.30元。她向光大銀行咨詢，發(fā)現(xiàn)并無領(lǐng)現(xiàn)金活動，而且，她的信用卡因為“京東白條”消費，被分6期扣款，每期扣400多元。

法院查明，2014年6月2日，王某等7人經(jīng)過QQ、陌陌、微信等平臺發(fā)布“只要有信用卡就可白領(lǐng)現(xiàn)金”的音訊招引被害人，在給被害人1000元左右現(xiàn)金后，用被害人供給的身份證號、信用卡及綁定手機號等信息，在被害人不知情的狀況下，為被害人注冊“京東白條”事務(wù)。隨后，被告人運用被害人的“白條”購買京東購物卡，再轉(zhuǎn)賣變現(xiàn)。8名被告人共為77名被害人注冊了“白條”事務(wù)，訂單金額為20余萬元，支付被害人7萬余元。

晉城中院以為，王某等8人以非法占有為意圖，運用京東商城打“白條”事務(wù)的縫隙，經(jīng)過虛構(gòu)現(xiàn)實、隱瞞真相方法騙得77名被害人錢財，數(shù)額巨大，侵犯了公民的財產(chǎn)權(quán)，構(gòu)成欺詐罪，判處一年至一年十個月不等刑期。

“白條代套現(xiàn)”

2015年，京東金融“白條”事務(wù)逐步被更多京東用戶知曉。各種網(wǎng)絡(luò)欺詐套路中，也呈現(xiàn)了一撥“京東白條代套現(xiàn)”的操作。洶涌新聞梳理的140余起“京東白條”違法判例顯現(xiàn)，“代套現(xiàn)”騙局始于2015年。

如成都郫縣法院的一起判例中，被告人崔某在2015年4月22日至5月21日，短短一個月之內(nèi)，拐騙6名受害人，經(jīng)過其“京東白條”購買了總價值3萬余元的蘋果手機、數(shù)碼相機等商品給崔某。法院以欺詐罪將其判刑一年六個月。

崔某拐騙6受害人上當?shù)睦碛珊芎唵巍�—協(xié)助套現(xiàn)。但這完全是釣餌，被害人用自己的“京東白條”額度購買了崔某指定的物品，并寄到崔某指定的當?shù)�，但崔某并不按此前承諾，將物品折抵的價款給被害人。當被害人發(fā)現(xiàn)上其時，崔某便將被害人聯(lián)系方法拉黑。被害人除了報警之外，還要為自己的輕信埋單：用自己的錢去歸還“京東白條”的債。

因為“京東白條”只能在京東商城上賒賬購物，并不能直接提取現(xiàn)金，洶涌新聞注意到，在140余起判例中，相似崔某的欺詐套路屢試不爽。有的騙局中，欺詐分子聲稱收取代套現(xiàn)金3％乃至9%手續(xù)費，也只不過是看起來更像正規(guī)“明碼標價”的代套現(xiàn)，實質(zhì)仍然是欺詐。至于“shua單消費賺取傭金”，同樣也是騙得“京東白條”額度的新花樣。多份判例顯現(xiàn)，刷“京東白條”兼職、代套現(xiàn)的廣告，現(xiàn)已貼到了各大高校。

到2017年，連線下傳統(tǒng)型掠奪的違法分子，也盯上了被害人手機里的“京東白條”額度。

廣州市黃埔區(qū)法院判決書披露，2017年3月4日清晨，被害人張某正在廣州市黃埔區(qū)我國農(nóng)業(yè)銀行某支行自助銀行存款，突然遭到被告人王某某持刀威脅。王某某當場劫得現(xiàn)金1.2萬元后，搶走被害人手機，逼問開機暗碼。逃離現(xiàn)場之后，王某某打開被害人張某手機，修改了支付寶、微信及京東賬號暗碼，為張某申請了7000元的“京東白條”消費額度，購買了6946.68元的黃金手鏈和黃金吊墜。

一名辦理過“白條”欺詐案的檢察官介紹，欺詐分子運用別人“京東白條”購買的物品更多是手機、電腦等數(shù)碼產(chǎn)品，敏捷寄到廣東省深圳市華強北進行銷贓。

很多京東賬號走漏

實際上，早在2016年，京東賬號及其“白條”賒購事務(wù)，已被“黑客”盯上，并構(gòu)成了驚人的“黑產(chǎn)”鏈。

重慶市綦江區(qū)法院判決書顯現(xiàn)，2016年上半年，被告人李某剛運用計算機語言，將其從網(wǎng)上下載的“京東登錄的編程源代碼”改寫成某掃號軟件。運轉(zhuǎn)該軟件后，導入公民的個人基本信息，可盜取別人京東賬戶的賬戶名、登錄暗碼、注冊者名字、綁定銀行卡號、綁定手機號碼、“白條”是否注冊、身份證號碼等信息。為躲避京東的安全危險防控，李某剛還經(jīng)過某第三方平臺供給API接口、主動識別驗證碼等，以成功獲取別人京東賬戶信息。

隨后，李某剛建立了該軟件的交流群，將該軟件租借。被告人何某、朱某彬、朱某清，以每月1500元的價格從李某剛處租了該軟件運用。該軟件運轉(zhuǎn)后，不斷主動登錄京東系統(tǒng)進行撞庫，再將成功登錄的京東賬戶主動保存到本地文檔。

何某明經(jīng)過上述方法成功盜取別人京東賬戶信息后，于2016年11月期間，先后將10條注冊了“京東白條”的京東賬戶信息，以“京東白條”消費額度10%的價格販賣給王某。

王某則以“京東白條”消費額度20%的價格出售給李某和陳某，從中賺取差價投機。判決書顯現(xiàn)，2016年11月10日，李某和陳某是以每人各出資500元的價格，從王某處購來的被害人郭某京東賬戶信息。之后，二人用郭某的京東賬戶登錄，運用其“京東白條”購買了價格為5199元的蘋果7手機。第二天，二人成功收到該手機，并以4400元的價格賣給別人變現(xiàn)獲利。二人發(fā)現(xiàn)有利可圖，又回頭繼續(xù)從王某處購買了別人的京東賬戶信息。

法院還查明，案發(fā)時，李某剛的網(wǎng)絡(luò)貯存工具中共貯存了京東賬號、QQ郵箱賬號以及其他公民個人信息合計177萬余條；何某的網(wǎng)絡(luò)貯存工具中存儲了公民個人信息5388萬余條，朱某彬、朱某清運用的服務(wù)器中存儲的公民個人信息250萬余條；王某的VIVO手機中存儲了公民個人信息12000余條。

值得重視的是，該案并非孤例。

2018年廣東省廣州中院的一起判例中，2016年下半年至2017年3月，一對85后情侶及其妹妹，經(jīng)過下載上述掃號軟件，篩選呈現(xiàn)已注冊“京東白條”的用戶賬戶、登錄暗碼、身份證號、關(guān)聯(lián)銀行卡等數(shù)據(jù)信息，隨后經(jīng)過“京東白條”下單購物，盜得資產(chǎn)21萬元。

部分企業(yè)助推違法

相關(guān)網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)違法已引起公安部門的重視。

如，上述8被告人為77名被害人注冊“京東白條”事務(wù)案中，其中72名被害人的訂單因公安機關(guān)及京東商城的攔截，未讓違法得逞。

洶涌新聞此前報導，公安部于3月7日舉行新聞發(fā)布會，通報全國公安機關(guān)展開“凈網(wǎng)2018年”專項舉動相關(guān)狀況。通報顯現(xiàn)，自2018年2月起為期10個月的“凈網(wǎng)2018”專項舉動中，全國各地公安機關(guān)共組織偵破各類網(wǎng)絡(luò)違法案件5.7萬余起，捕獲違法嫌疑人8.3萬余名，行政處罰互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)及聯(lián)網(wǎng)單位3.4萬余家次。

公安部網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)局黨委書記王瑛瑋介紹，針對部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不仔細實行網(wǎng)絡(luò)安全辦理職責，助推網(wǎng)上違法違法高發(fā)頻發(fā)的狀況，全國各級公安機關(guān)落實屬地監(jiān)管職責，加強監(jiān)督查看和行政執(zhí)法，按照《公安機關(guān)互聯(lián)網(wǎng)安全監(jiān)督查看規(guī)則》（公安部第151號令）的有關(guān)要求，針對違法有害信息突出的網(wǎng)站及高危險應用服務(wù)，組織展開安全監(jiān)督查看14.4萬家次，發(fā)現(xiàn)整改安全危險、辦理問題等134.6萬處，依法查辦互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)3.4萬余家次。

當天，公安部發(fā)布的“凈網(wǎng)2018”十大典型事例中，2017年12月，江蘇徐州市公安局網(wǎng)安支隊偵辦發(fā)現(xiàn)一境內(nèi)外相互勾連、運用黑客工具、運用某網(wǎng)絡(luò)商城縫隙實施網(wǎng)絡(luò)違法的網(wǎng)絡(luò)團伙。專案組先后捕獲違法嫌疑人60余名，扣押涉案電腦76臺、手機468部，涉案金額達上億元。

王瑛瑋在新聞發(fā)布會上表明，公安部黨委決定本年繼續(xù)在全國范圍內(nèi)展開“凈網(wǎng)2019”專項舉動。公安機關(guān)將進一步強化企業(yè)整治。健全完善“一案雙查”制度，催促聯(lián)網(wǎng)單位落實安全辦理職責制度及應急呼應辦法，對拒不實行單位要依法從嚴查辦。要以防范網(wǎng)絡(luò)欺詐、侵犯公民信息等違法為要點，全面整治網(wǎng)絡(luò)運營次序，沖擊網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)黑市。